Європейський Союз офіційно вніс російську федерацію до переліку країн із високим ризиком відмивання грошей та фінансування тероризму. Відповідне рішення набрало чинності 29 січня.
Згідно з новими правилами, усі банки та фінансові установи ЄС зобов’язані застосовувати посилені перевірки до будь-яких фінансових операцій, що мають зв’язок із Росією. Йдеться про детальний контроль транзакцій, клієнтів та джерел походження коштів.
Як відомо, Європейська комісія ухвалила це рішення ще 3 грудня 2025 року, і воно набрало сили через 20 днів після офіційної публікації — після того, як ані Європарламент, ані Рада ЄС не висловили заперечень.
Варто нагадати, що раніше Росію не було включено до «чорного списку» FATF — міжнародної організації з протидії відмиванню коштів, попри неодноразові заклики України. Це сталося через заперечення окремих країн, зокрема Китаю, Індії, Саудівської Аравії та ПАР. У зв’язку з цим Європейська комісія вирішила діяти самостійно та незалежно від FATF.
Членство Росії в FATF було призупинене через грубі порушення базових принципів організації. Оцінювання виявило системні недоліки у сфері фінансової розвідки, зокрема проблеми з її незалежністю та міжнародною співпрацею.
Крім того, Європейський Союз зафіксував:
• відсутність прозорості бенефіціарної власності;
• недостовірність доступної фінансової інформації;
• неефективне застосування норм боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму, зокрема щодо криптоактивів.
Російські фінансові органи вже заявили, що рішення ЄС є «політизованим» і, на їхню думку, не містить конкретних доказів недоліків російської фінансової системи.
Кримськотатарський Ресурсний Центр зазначає, що включення рф до «чорного списку» ЄС означає подальшу фінансову ізоляцію росії, ускладнення доступу російських структур до європейської банківської системи та зростання ризиків для будь-яких операцій, пов’язаних з рф.
Це також є чітким сигналом міжнародної спільноти про неприпустимість фінансування війни, порушення міжнародного права та ігнорування базових норм у сфері боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму.