Европейский Союз официально внес Российскую Федерацию в список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. Соответствующее решение вступило в силу 29 января.
Согласно новым правилам, все банки и финансовые учреждения ЕС обязаны применять усиленные проверки к любым финансовым операциям, имеющим отношение к России. Речь идет о детальном контроле транзакций, клиентов и источников происхождения средств.
Как известно, Европейская комиссия приняла это решение еще 3 декабря 2025 года, и оно вступило в силу через 20 дней после официальной публикации — после того, как ни Европарламент, ни Совет ЕС не высказали возражений.
Стоит напомнить, что ранее Россия не была включена в «черный список» FATF — международной организации по противодействию отмыванию средств, несмотря на неоднократные призывы Украины. Это произошло из-за возражений отдельных стран, в частности Китая, Индии, Саудовской Аравии и ЮАР. В связи с этим Европейская комиссия решила действовать самостоятельно и независимо от FATF.
Членство России в FATF было приостановлено из-за грубых нарушений базовых принципов организации. Оценка выявила системные недостатки в сфере финансовой разведки, в частности проблемы с ее независимостью и международным сотрудничеством.
Кроме того, Европейский Союз зафиксировал:
• отсутствие прозрачности бенефициарной собственности;
• недостоверность доступной финансовой информации;
• неэффективное применение норм борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма, в частности в отношении криптоактивов.
Российские финансовые органы уже заявили, что решение ЕС является «политизированным» и, по их мнению, не содержит конкретных доказательств недостатков российской финансовой системы.
Крымскотатарский Ресурсный Центр отмечает, что включение РФ в «черный список» ЕС означает дальнейшую финансовую изоляцию России, усложнение доступа российских структур к европейской банковской системе и рост рисков для любых операций, связанных с РФ.
Это также является четким сигналом международного сообщества о недопустимости финансирования войны, нарушения международного права и игнорирования базовых норм в сфере борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма.